El responsable de la agencia del Banco de Santander en Gurrea de Gállego, hasta su cierre en mayo de 2021, está siendo investigado penalmente tras la denuncia de clientes de la entidad bancaria de dicha sucursal , y de la Agencia Tributaria, por apropiación indebida/estafa, suplantación de identidad y falsificación de documento mercantil, en un caso que se instruye en el juzgado nº 5 de Huesca tras haberse presentado múltiples denuncias ante la Unidad de Delitos contra el Patrimonio de la Comandancia de la Guardia Civil de Huesca, habiendo sido ya detenido el investigado por esta unidad de la Benemérita en septiembre pasado. Se está a la espera de que el investigado declare próximamente en el juzgado.
El investigado se amparaba en la confianza generada, tanto por ser vecino del pueblo como por su condición de Agente del Santander en Gurrea de Gállego desde 2007, para presuntamente extraer cantidades de efectivo periódicamente de las cuentas de sus clientes al falsificar sus firmas con la excusa de simular destinarlas al pago de impuestos y cotizaciones a la Seguridad Social de los clientes, a los que previamente, les había ofrecido gestionarles sus obligaciones tributarias en atención a ser clientes de la entidad bancaria.
Finalmente, según lo denunciado por los afectados, al apropiarse el agente de esas cantidades y no ingresarlas en las administraciones publicas tributarias, dejaba en situación irregular fiscal a los clientes del Santander, sin que al parecer el Banco detectara estos movimientos fraudulentos en las auditorías internas que realizaba periódicamente en la sucursal bancaria de Gurrea.
Se han denunciado además otras extracciones de efectivo en operaciones crediticias por importes no solicitados en préstamos de la PAC de clientes agricultores, y otras sin justificación alguna, en las que también se falsificaba la firma de los autorizantes aprovechándose de que los clientes de edad avanzada no usaban la cartilla del banco con regularidad por lo que no podían comprobar las extracciones fraudulentas.
A la pérdida denunciada del dinero apropiado, se añade la situación fiscal irregular en la que quedaban algunos de los clientes del Banco Santander estafados, los cuales pensaban que estaban al corriente de sus obligaciones tributarias y laborales, y que les ha expuesto en algunos casos a fuertes sanciones de la Seguridad Social por la ausencia del abono de sus cotizaciones de varios años.
Otros afectados han denunciado, como así ha confirmado la Agencia Tributaria, la presentación de liquidaciones de IRPF de clientes de esta agencia de Gurrea con importe a devolver que supuestamente eran presentadas telemáticamente por el denunciado desde la agencia del Santander de Gurrea de Gállego desviando el agente dicho importe a una cuenta bancaria particular suya sin que tampoco el Banco de Santander, ni la Agencia Tributaria, detectaran el desvío fraudulento a la cuenta bancaria del investigado.
A los pocos días del cierre de la agencia del Santander de Gurrea, ocurrida en mayo de 2021, algunos clientes pusieron en conocimiento del Banco los hechos denunciados. Fruto de ello, el Santander, según aseguran los denunciantes, se comprometió a realizar una auditoria interna sobre los hechos denunciados pero pasado más de un año el banco se ha negado a informarles de los resultados de dicha auditoría, y tras la consecuente queja al Servicio de Atención al Cliente por parte de los afectados, éste les respondió que dicha auditoría interna era un asunto interno de la entidad sobre el que no pueden informarles. Es decir, que el Banco de Santander no solo no se hace cargo de los importes estafados como responsable civil de los causados por los presuntos delitos de su agente, sino que nada ha comunicado a sus clientes respecto a su investigación de los hechos denunciados, abocándolos de esta manera a iniciar un costoso procedimiento judicial.
Una vez que más clientes del entorno de Gurrea han ido revisando sus cuentas bancarias, éstos han detectado movimientos fraudulentos desde 2015 por lo que, dada la impunidad con la que presuntamente el agente disponía a su antojo de la oficina del Santander de Gurrea para sus prácticas fraudulentas, es probable que el número de afectados ascienda a decenas, según fuentes de un despacho de abogados a las que ha tenido acceso EL DIARIO DE HUESCA. Muchos de ellos, generalmente personas de edad avanzada, puede que incluso desconozcan que hayan sido estafados, por lo que el importe de lo estafado podría terminar elevándose a cientos de miles de euros.
Varios de los afectados, entre los que se encuentran agricultores, pequeños empresarios rurales y jubilados, han presentado denuncias ante la Guardia Civil con el asesoramiento del despacho de abogados de reconocido prestigio, con el fin de que la investigación judicial esclarezca los hechos denunciados, ya que el Santander no lo ha hecho, y de esa manera la entidad financiera se haga cargo de forma inmediata de los importes apropiados y de los daños causados a los denunciantes por su agente, como responsable civil subsidiario de los delitos denunciados, ya que muchos de los clientes estafados han quedado en una situación económica muy precaria.
Casos muy similares a este han salido recientemente a la luz pública por denuncias sobre agentes del Banco de Santander en otras provincias como en Badajoz (Valle de la Serena) o más recientemente en Samper de Calanda (Teruel), donde los clientes del Banco de Santander afectados en estos otros casos sí que han recibido una respuesta radicalmente distinta por parte del Santander, ya que la entidad ha salido al paso de las denuncias de sus clientes y, tras realizar una auditoría exhaustiva de dichas agencias y detectar las irregularidades cometidas, se han empezado a hacer cargo de los importes estafados por sus agentes evitando así que sus clientes tengan que acudir a la justicia para recuperar su dinero. Un criterio que la entidad no ha aplicado en el caso de Gurrea de Gállego a pesar de los evidentes paralelismos y de la claridad de los hechos denunciados.