La Policía Nacional ha detenido en los dos primeros meses del año a ocho personas utilizadas como “mulas de dinero” en una red de estafas bancarias que afectó a siete vecinos de Huesca. Los investigados recibían en sus cuentas las transferencias fraudulentas y posteriormente enviaban el dinero a otras cuentas para ocultar el rastro de los autores de la estafa.
La investigación ha sido desarrollada por el Grupo de Delitos Tecnológicos de la Comisaría Provincial de Huesca, que ha logrado identificar a los beneficiarios de las transferencias fraudulentas tras las denuncias presentadas por las víctimas. En total, los estafadores consiguieron sustraer más de 17.000 euros de las cuentas bancarias.
Las detenciones se han realizado con la colaboración de distintas comisarías de Policía Nacional en varios puntos del país, ya que los investigados residían en Terrassa (Barcelona), San Fernando (Cádiz), Cádiz, Lleida, Madrid, Tarragona y Sagunto (Valencia). A los arrestados se les atribuyen delitos de estafa y blanqueo de capitales.
UN SMS QUE PARECÍA DEL BANCO
El engaño comenzaba con el envío de un SMS que aparecía dentro del hilo habitual de mensajes del banco, lo que hacía que la comunicación pareciera legítima. En el mensaje se informaba de la supuesta realización de una transferencia y se indicaba que, si el cliente no la había efectuado, debía contactar con la entidad a través de un número de teléfono.
Cuando las víctimas llamaban, el interlocutor se hacía pasar por un trabajador del departamento de seguridad del banco y les indicaba que, para anular la transferencia, necesitaba unos códigos que recibirían por WhatsApp.
Al facilitar esos códigos, los estafadores lograban acceder a las cuentas bancarias de las víctimas, desde donde realizaban transferencias hacia las cuentas de las llamadas “mulas de dinero”.
QUÉ SON LAS "MULAS DE DINERO"
Las mulas de dinero son personas reclutadas por organizaciones criminales para recibir en sus cuentas bancarias dinero obtenido de forma ilícita y transferirlo posteriormente a otras cuentas. De este modo, los delincuentes consiguen mover el dinero sin exponer directamente su identidad.
Según explica la Policía Nacional, estas personas suelen ser captadas a través de redes sociales, aplicaciones de mensajería o incluso contactos personales, ofreciéndoles comisiones a cambio de transferir fondos desde sus cuentas bancarias.
Sin embargo, quienes aceptan este tipo de propuestas también pasan a ser responsables de los delitos, por lo que pueden ser investigados por estafa y blanqueo de capitales.
RECOMENDACIONES DE LA POLICÍA
Ante este tipo de fraudes, la Policía Nacional recuerda varias medidas básicas de prevención.
La primera es no seguir instrucciones recibidas por teléfono o mensajes ni facilitar códigos o contraseñas, incluso aunque el número o el mensaje parezca proceder del propio banco.
También recomienda no acceder a enlaces enviados por SMS o correo electrónico, ya que pueden dirigir a páginas que imitan a la web oficial de la entidad bancaria.
Además, aconseja contactar siempre con el banco a través de los teléfonos oficiales de la entidad, y no mediante los números que aparecen en los mensajes recibidos.
En caso de sospechar que una persona está siendo utilizada como mula bancaria, los agentes recomiendan interrumpir cualquier comunicación con los estafadores, no realizar transferencias y comunicarlo inmediatamente al banco y a la Policía.